UC Investing trước đây thực sự là Lilium Forex?! Sơ đồ tài chính hàng tỷ đã bị phơi bày

Gần đây,ướcđâythựcsựlàLiliumForexSơđồtàichínhhàngtỷđãbịphơibàTải xuống và cài đặt phiên bản MT4 Android từ trang web chính thức một quỹ đầu tư mới xuất hiện với mánh lới "công nghệ tài chính" và "quản lý ngoại hối" đang bùng phát mạnh mẽ, lôi kéo nhà đầu tư khắp các nơi như Thiệu Hưng, Trùng Khánh tham gia đầu tư. Có người dùng còn tiết lộ rằng công ty gọi là UC Investing này chính là tiền thân của Lilium Bách Hợp Ngoại Hối. Hôm nay, chúng ta sẽ phân tích UC Investing để xem họ đã tự quảng cáo và giả mạo mình như một nền tảng hợp pháp để thu hút vô số nhà đầu tư như thế nào.

UC Investing là gì?

UC Investing (tên đầy đủ: UNITY CENTRE INVESTING PTY LTD) tự nhận là một "công ty công nghệ tài chính toàn cầu" thành lập vào năm 2024, với trụ sở được cho là đặt tại bang New Jersey, Mỹ. Tuy nhiên, chúng tôi không tìm thấy thông tin đăng ký của UC Investing tại Cục Thuế New Jersey. UC Investing tuyên bố chuyên về giao dịch ngoại hối và quản lý tài sản, nhưng đó chỉ là bề ngoài của họ.

Theo kết quả tìm kiếm từ whois và Semrush, trang web UC Investing mới được đăng ký và có lượng truy cập rất thấp.

Vậy làm thế nào họ có thể tập hợp một lượng lớn người để tham gia vào quỹ đầu tư này?

Trang web và truyền thông xã hội của UC Investing: Họ thực sự phục vụ ai?

Vấn đề trên trang web

Cảm giác của TraderKnows về trang web và truyền thông xã hội của UC rất kỳ lạ. Đầu tiên là khi tìm kiếm UC Investing trên Google, chúng tôi đã tìm mãi mới thấy trang web của UC Investing ở trang thứ hai của kết quả tìm kiếm.

Thứ hai là trang web trông rất sơ sài, chỉ gồm một trang với những lời giới thiệu về dự án của UC, không có thông tin quan trọng nào. Hình ảnh cũng là do AI tạo ra. Trang web giống như một vật trưng bày, không cung cấp đủ thông tin quan trọng mà một trang web đích thực cần có như cách kiếm tiền, đội ngũ quản lý, cách gửi và rút tiền, nút đăng ký tài khoản, v.v. Chỉ duyệt qua trang web này, khó mà khiến ai sẵn sàng đầu tư tiền bạc.

Từ những bằng chứng trên có thể suy đoán rằng: UC rõ ràng không phải tập hợp vốn đầu tư qua hoạt động trang web của mình.

Truyền thông xã hội

Về truyền thông xã hội của UC Investing cũng có nhiều điểm kỳ quặc. Đầu tiên là lượng người theo dõi, mỗi tài khoản đều có từ hai đến ba ngàn người theo dõi nhưng bài viết trên Instagram có lượng thích đều có khoảng 100 lượt, trong khi trên Twitter thì không ai chú ý. Trong bài đăng mời người dùng tham gia cộng đồng, họ không nói đến là trên nền tảng nào và không cung cấp bất kỳ liên kết nào. Vậy người dùng sẽ gia nhập cộng đồng theo cách nào?

Từ tất cả tình huống trên, TraderKnows cho rằng, hoạt động truyền thông của UC ở nước ngoài chỉ là hình thức, mục tiêu thực sự nhắm vào nhà đầu tư tại Trung Quốc. UC Investing có khả năng cao là qua việc tuyển người đã bị tẩy não lập các nhóm WeChat đại diện, từng bước xây dựng nên mạng lưới vốn đầu tư này.

Lợi nhuận cao đến không tưởng

UC Investing tuyên bố lợi nhuận hàng tháng có thể đạt tới 10%-30%, hãy thử tính toán lợi nhuận hàng năm.

• Lợi nhuận 10% hàng tháng ➜ Hàng năm=（1+0.10）^12‑1≈214%

• Lợi nhuận 30% hàng tháng ➜ Hàng năm=（1+0.30）^12‑1≈2229%

Như vậy qua đây, chắc hẳn các bạn đã hiểu, đặt tiền vào UC Investing, một năm gấp đôi! Lưu ý, đó là ít nhất, tối đa có thể gấp 22 lần!

Warren Buffett giờ 94 tuổi, giả sử ông tiếp xúc với UC Investing khi 20 tuổi, chỉ lấy mức lợi nhuận thấp nhất 10% hàng tháng, bỏ 1000 đô la để thử nghiệm và không quan tâm nữa.

Đến năm nay nếu ông nhớ ra và kiểm tra tài khoản UC của mình, số tiền trong tài khoản sẽ là bao nhiêu?

Câu trả lời là 5.7 × 10³⁹ đô la, trong khi GDP toàn cầu chỉ đạt khoảng 1 × 10¹⁴ đô la hàng năm, trái đất nhỏ bé không thể nào chứa nổi, bởi tài sản này có thể vượt qua giới hạn tài sản của toàn vũ trụ. Bất kỳ thị trường nào trên thế giới, nếu Buffett chỉ cần đầu tư một phần rất nhỏ, giá cả sẽ lao dốc ngay, dẫn đến ông ấy cũng sẽ phá sản. Tất cả nỗ lực 74 năm làm gì? Kiếm được còn không bằng một sợi tóc của UC Investing, chỉ có quyền gọi là nhà đầu tư đại tài của toàn vũ trụ!

UC Investing có được kiểm soát không?

Kết luận ban đầu rõ ràng là không có sự kiểm soát. Nếu thực sự có sự kiểm soát rất nghiêm ngặt và bảo vệ tài sản, thì khi lâm vào tình cảnh chạy trốn, chắc hẳn họ sẽ phải mang quần lỗ. Dưới đây là những phân tích riêng về lớp vỏ giám sát giả mạo của UC Investing.

Giấy phép ASIC

Những người hiểu về giám sát hoặc thậm chí không thường xuyên tham gia giao dịch ngoại hối đều biết rõ ASIC bởi vì Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) từ uy tín đến độ nghiêm ngặt đều được công nhận rộng rãi, nhưng UC Investing không có giấy phép chính của ASIC.

UC Investing chỉ có giấy phép AR, giấy phép AR là gì? Nói đơn giản, đó là giấy phép do công ty có giấy phép chính của ASIC cấp cho công ty ủy quyền khác.

Trong những năm gần đây, đã có nhiều trường hợp công ty giữ giấy phép chính của ASIC bán giấy phép AR một cách riêng tư, lớn bởi vì có nhiều công ty không đủ khả năng để có được giấy phép của ASIC như UC Investing, nhưng lại muốn sử dụng nhãn hiệu của cơ quan giám sát như thế để tự PR, nên mới tìm đến việc mua giấy phép AR, nên không lạ khi UC Investing luôn khẳng định mình được giám sát bởi ASIC, nhưng không nhắc tới là mình chỉ có giấy phép AR.

Vậy giấy phép AR có giám sát hay không? TraderKnows có thể khẳng định với mọi người là không. Giấy phép AR không trực tiếp bị giám sát bởi ASIC, trách nhiệm giám sát chủ yếu rơi vào công ty nắm giữ (tức là công ty cung cấp giấy phép AR), đó là một trách nhiệm gián tiếp, một giấy phép như vậy khó có thể đảm bảo an toàn tài chính và tuân thủ của doanh nghiệp.

Tài liệu tham khảo:

ASIC’s AFS licensee crackdown: lessons learnt from Lanterne and RI Advice

Who we regulate

Giấy phép MSB

UC Investing tuyên bố đang xin giấy phép MSB và NFA, tình trạng NFA sẽ được đề cập sau, giấy phép MSB là lựa chọn của nhiều doanh nghiệp không đủ năng lực muốn xin giấy phép giám sát hiện nay, nhưng giành được giấy phép MSB không đồng nghĩa với việc có giám sát. Tôi sẽ so sánh giấy phép MSB.

Trên đây là giấy phép MSB từ nhà môi giới chịu giám sát bởi MSB, có thể thấy rõ ràng dưới đây các hoạt động MSB như: đổi tiền séc, giao dịch ngoại hối, phát hành và bán thư bảo đảm, phát hành và bán ngân phiếu, chuyển tiền, bán tiếp thị trả trước.

Có người dùng nhìn thấy có giao dịch ngoại hối, có thể sẽ nghĩ đây chính là giao dịch ngoại hối đấy, sao lại nói không có giám sát?

Phía dưới còn có một đoạn nêu rõ khu vực giấy phép MSB có thể hoạt động, có thể thấy chúng chủ yếu nằm ở các bang của Mỹ như đảo Mỹ Samoa, Guam, quần đảo Bắc Mariana, nhưng không đề cập đến các khu vực ngoài Mỹ.

Trang web, truyền thông xã hội của UC Investing rõ ràng không phải phục vụ người dân nói tiếng Anh, và giờ đây UC còn quảng cáo rầm rộ, kêu gọi đầu tư ngay tại Trung Quốc, họ viết bài quảng cáo đấy ở Baidu. Vậy dù UC Investing thực sự đạt được giấy phép MSB, hành vi kinh doanh này của họ cũng không chịu sự giám sát nào.

Tiền thân của UC Investing nghi ngờ là LILIUM Bách Hợp Ngoại Hối

Trong khi trò chuyện với chúng tôi, có người đã đề cập rằng tiền thân của UC Investing chính là Bách Hợp Ngoại Hối nổi tiếng; TraderKnows tìm kiếm trên mạng, nhưng không tìm thấy bằng chứng nào chứng minh UC Investing là tiền thân của Bách Hợp Ngoại Hối, cũng không phát hiện bất kỳ nhân sự nào của Bách Hợp Ngoại Hối đang tham gia vào trò lừa đảo UC Investing hiện nay, nhưng cho TraderKnows cảm thấy rằng cách lừa đảo, tạo dựng thế lực của họ rất giống với UC Investing hiện nay.

Giám sát giả mạo tương tự

Giống như giấy phép AR của UC Investing, LILIUM Bách Hợp Ngoại Hối lúc đó cũng có một giấy phép FCA để đánh lừa nhà đầu tư. LILIUM Bách Hợp Ngoại Hối thực tế đăng ký một loại công ty PSD, viết tắt cho Payment Services Directive (Công ty dịch vụ thanh toán), hãy xem thử một công ty dịch vụ thanh toán có thực sự làm giao dịch ngoại hối không? Và thực hiện như thế nào?

Còn tuyên bố giám sát của NFA, chỉ có chưa tới mười công ty toàn cầu được giám sát bởi NFA tại Mỹ, tất cả đều là những nhà môi giới lớn như 嘉盛, Oanda, LILIUM Bách Hợp Ngoại Hối hoàn toàn không có khả năng đạt được giám sát NFA, cao nhất chỉ đăng ký một mã số kinh doanh của NFA mà thôi.

Mô hình hoạt động tương tự

Cả hai công ty trong quá trình tiếp thị đều có mô hình hoạt động rất tương tự, cả hai đều tồn tại các cam kết chia sẻ lợi nhuận, lợi nhuận quản lý/đội ngũ và hoa hồng phí giao dịch, giống nhau đến mức nào? Chúng tôi chỉ cần một bức ảnh cũng đủ rõ.

Hình 1 là UC Investing, hình 2 và 3 là LILIUM Bách Hợp Ngoại Hối, gần như khó thấy bất kỳ sự khác biệt nào.

Kết cục của LILIUM Bách Hợp Ngoại Hối, mô hình cổ điển của một trò lừa đảo quỹ đầu tư

Mô hình rất rõ ràng này của quỹ đầu tư, TraderKnows không phải lần đầu tiên tiết lộ cho mọi người, cuối cùng cũng chỉ là không thể rút tiền thêm vụ trốn thoát. Theo thông tin từ những nạn nhân trên mạng, vào ngày 18 tháng 7 năm 22, toàn bộ dữ liệu hệ thống của LILIUM Bách Hợp Ngoại Hối đã bị xoá; ngày 17 tháng 7 phát thông báo, cũng tuyên bố CEO bị điều tra hoặc công ty có vấn đề (mánh khoé truyền thống của quỹ đầu tư), nói rằng Thompson thay thế làm CEO (không biết có phải là UC hiện tại không), sau đó không thông qua sự đồng ý của người dùng đã chuyển toàn bộ tiền mồ hôi nước mắt của nhà đầu tư thành cổ phiếu kỹ thuật số không có giá trị.

Sau khi thông báo được phát vào ngày 17 tháng 7, LILIUM còn tổ chức cuộc họp cho người dùng, nói rằng muốn kích hoạt tài khoản còn phải nạp 500 đô la Mỹ (khoảng 3500 nhân dân tệ), công ty mới có thể vay thế chấp, ý nghĩa là: "Muốn lấy lại tiền của bạn? Hãy nạp thêm 500 đô la!" Điều này rõ ràng là muốn thu hoạch trước khi thư giãn, vẫn không chịu đủ từ nhà đầu tư, trước khi ra đi muốn cuỗm một phần nữa. Hiện tại trang web của LILIUM Bách Hợp Ngoại Hối (lilium-markets.com) cũng đã đóng. Câu chuyện hài hước về quỹ đầu tư này cũng kết thúc trong không có kết quả.

Đội ngũ của UC Investing: Chuyên gia đầu tư? Tất cả đều là diễn viên!

Chúng ta hãy quay lại UC Investing, giống như Bách Hợp Ngoại Hối trước đây, UC Investing cũng có một đội ngũ toàn người nước ngoài. Trong đó, người đứng đầu Shawn Thompson tuyên bố có 20 năm kinh nghiệm tài chính quốc tế, từng là quản lý của JPMorgan và Goldman Sachs, nhân vật nổi tiếng như vậy không thể tìm thấy dấu vết nào trên Google, cũng không có trên LinkedIn, không khớp với tuyên bố của UC Investing; CFO Lucas Lehman của UC cũng vậy.

Điều rõ nhất là trong video quảng cáo, mọi người đều không nhìn vào máy quay khi trả lời, mà lại nhìn chằm chằm vào một điểm cố định, giống như đang đọc bài phát biểu.

Nhìn vào cách hoạt động của Bách Hợp Ngoại Hối trước đó thì biết, đội ngũ nước ngoài chỉ luôn xuất hiện trước máy quay, còn đối mặt với nhà đầu tư trực tiếp thì chắc chắn không phải những người này. Điều này mang lại hai lợi ích: thứ nhất là tạo ra một công ty quốc tế bằng việc giới thiệu hình ảnh "quản lý nước ngoài", giúp nhà đầu tư mất cảnh giác, tin rằng công ty này mạnh mẽ; thứ hai là che giấu danh tính thực sự của đội ngũ giám sát quỹ đứng sau, nếu bị phát hiện có thể tiện lợi cho việc bỏ trốn, cũng thuận tiện cho việc dùng cùng một đội ngũ để tiến hành dự án đầu tư lừa mới.

Đối tác của UC Investing: Thực hư?

Trong nhiều bài báo quảng cáo của UC, chúng tôi có thể thấy có hai công ty tham gia vào dự án "hợp tác" của UC Investing, thậm chí còn có ảnh ký kết hợp đồng; hai công ty "đối tác" này được gọi là EVERMORE GROUP và SOLOMON PARTNERS. Vì vậy liệu hai công ty này thực sự tham gia vào dự án của UC không, hay đây lại là màn kịch do đội diễn viên "Oscar" của UC dàn dựng?

EVERMORE GROUP: Một công ty tồn tại chỉ trên danh nghĩa

Khi tìm kiếm trên Google EVERMORE GROUP, chúng tôi không tìm thấy thông tin có giá trị, vì kết quả trả về là một công ty năng lượng cũng gọi là EVERMORE GROUP, với dự án chính là phát triển và quản lý tài sản năng lượng, chẳng hạn dự án phát triển nhà máy phát điện có liên quan đến công ty này; dĩ nhiên đây không phải là công ty sẽ đầu tư vào UC hoặc hợp tác.

Trên trang web của UC Investing, chúng tôi thấy đối tác gọi là EVERMORE GLOBAL ADVISORS, có lẽ đây là EVERMORE GROUP được đề cập trong thông cáo báo chí của UC.

Chúng tôi cũng cố gắng tìm kiếm trên Google, và phát hiện rằng công ty này hiện đã bị đánh dấu là tạm thời đóng cửa, trang web evermoreglobal.com cũng đã đóng, tuy nhiên một vài thông tin doanh nghiệp của EVERMORE GLOBAL ADVISORS còn có trên các trang như Bloomberg.

Hỏi một công ty hiện đã tạm thời đóng cửa làm sao có thể hợp tác cùng UC?

SOLOMON PARTNERS: Một ngân hàng đầu tư nổi bật, nhưng không đầu tư

Công ty hợp tác được liệt kê của UC SOLOMON PARTNERS đúng là có thật, nhưng lần sau khi bịa đối tác hợp tác cũng phải làm một chút điều tra nền, được không? SOLOMON PARTNERS là một ngân hàng đầu tư rất đáng chú ý, từ năm 2016 đã trở thành công ty con của Ngân hàng Quốc gia Canada (National Bank Financial, NBF).

Ngân hàng đầu tư và công ty đầu tư, tuy đều gọi là đầu tư, nhưng chức năng và vị trí của công ty lại khác xa nhau. Ngân hàng đầu tư chủ yếu cung cấp các dịch vụ tư vấn tài chính như huy động vốn, IPO, trong khi công ty đầu tư lại trực tiếp đầu tư bằng vốn của mình hoặc của khách hàng.

Nói một cách khác, một ngân hàng đầu tư như SOLOMON PARTNERS không thể nào bỏ tiền vào UC Investing đầu tư, nên UC làm bộ giả làm đối tác phát hành thông cáo, tốt nhất nên chọn một công ty đầu tư chính quy.

Hội thảo offline: Điều kiện cần thiết cho mô hình quỹ đầu tư

Gần đây, đội ngũ của UC Investing đã gia tăng hành động, tổ chức các chương trình gọi là trại huấn luyện ở Thiệu Hưng, Trùng Khánh, thực ra chỉ là hội thảo offline để thu thập tiền của nhà đầu tư tốt hơn. Hội thảo offline dễ tạo động lực và giảng bài tâm lý, không khí tích cực, nhiệt tình của các buổi họp dễ kéo theo nhà đầu tư ngây thơ, khi có những mánh rìu như "hôm nay đầu tư được hoàn lại ngay XX%" xuất hiện, càng dễ khiến cảm giác nếu không đầu tư hôm nay sẽ mất cơ hội.

UC thậm chí còn tổ chức chương trình câu lạc bộ đại học, kéo dài đến năm 2026, với mục đích kết thúc bằng hội nghị khởi động tại một sàn giao dịch Mỹ, khiến cho toàn bộ chương trình càng thêm hài hước, ít nhất phải là IB mới có thể tham gia, tạo cảm giác ít người, độc quyền, bề mặt này dễ kéo theo nhà đầu tư bình thường mong muốn trở thành IB, thực chất đây là chiêu trò để UC sàng lọc đối tượng chất lượng.

Nhà môi giới tài chính tốt nhất: Giải thưởng này có giá trị thực sự hay không?

UC Investing còn giới thiệu giải thưởng nhận được tại Hong Kong ở hội chợ năm nay: Nhà môi giới tài chính tốt nhất, nhưng những giải thưởng này hoàn toàn không có giá trị thực chất, là giải thưởng ba không: không có người dùng tham gia, không vòng bầu cử, không có cơ quan uy tín bảo trợ. Trong bài viết từng OAM chúng tôi đã chỉ ra, những giải thưởng này là mua được.

Vì vậy khi gặp một nền tảng tự PR là "nền tảng hợp pháp" qua giải thưởng, mọi người cần chú ý, giải thưởng không phải là chỉ số đại diện cho nền tảng là hợp pháp, là có thể đảm bảo an toàn tiền vốn của nhà đầu tư.

Tổng kết

Đứng trước trò lừa bán giấc mơ của UC Investing, nhà đầu tư cần có tầm nhìn sắc sảo, những khoản lợi quá lớn cộng với cách thức hoạt động phổ biến này chắc chắn là một trò lừa đảo đầu tư.

Hiện tại trò chơi này chỉ mới bắt đầu, hy vọng các nhà đầu tư nhìn thấy bài viết này, hoặc đang chuẩn bị đầu tư vào UC Investing cần phải kịp thời tránh xa, đừng bị lời nói và người xung quanh khuyến khích bạn đầu tư làm ngơ lơ.

Thị trường có nhiều rủi ro và việc đầu tư cần phải thận trọng. Bài viết này không phải là lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần cân nhắc tình hình tài chính cá nhân hoặc nhu cầu của bản thân. Nhà đầu tư nên thực hiện cân nhắc, xem xét liệu rằng bất kỳ ý kiến, quan điểm hoặc kết luận nào trong bài viết này có phù hợp với hoàn cảnh cụ thể của bạn hay không. Việc chưa chọn danh mục đầu tư phù hợp là điều cần thiết và hạn chế rủi cho cho bạn.