Weihui Technology Holdings: Mô hình Ponzi đội lốt công nghệ.

Với sự nóng lên của khái niệm công nghệ tài chính,ôhìnhPonziđộilốtcôngnghệVụ lừa đảo kinh điển nhất trong đầu cơ ngoại hối đã bị vạch trần các dự án “lợi nhuận cao” và “công nghệ thúc đẩy” đã mọc lên như nấm sau mưa, nhưng trong đó cũng ẩn chứa nhiều dự án rủi ro. Gần đây đã nhận được nhiều báo cáo từ nhà đầu tư tố cáo rằng Công ty TNHH Weilihai Tech Holdings có các vấn đề nghi ngờ như cấu trúc quỹ bất thường, quảng cáo sai sự thật và kinh doanh không giấy phép qua các lĩnh vực, và ngành công nghiệp cũng đặt ra sự nghi ngờ mạnh mẽ đối với logic thương mại của công ty này.

Thứ nhất : Thao túng mọi khía cạnh! Tích hợp công nghệ, môi giới và tự kinh doanh, nhà đầu tư đối mặt với “chạy trần trụi không có giám sát”

Weilihai Tech Holdings trong tài liệu quảng cáo của mình thường xuyên nhấn mạnh “công nghệ tự chủ”, “môi giới an toàn” và “ghép nối chính xác”, nhưng theo tiết lộ từ người trong cuộc, thực tế công ty này đang đồng thời đóng vai trò là nền tảng môi giới, nhà cung cấp hệ thống kỹ thuật và người kiểm soát quỹ mà không có cơ chế lưu ký và giám sát độc lập nào, về bản chất đã hình thành một chuỗi rủi ro tài chính khép kín, một khi có vấn đề xảy ra, nhà đầu tư sẽ khó có thể thu hồi khoản đầu tư.

Trong giao dịch tài chính bình thường, môi giới, nền tảng kỹ thuật và cơ quan quản lý tài chính cần độc lập, kiểm soát lẫn nhau. Nhưng trong hệ thống của Weilihai Tech Holdings, ba bên này chỉ là “một người”, có nghĩa là tôi “tự kiểm soát, tự giám sát, và bạn chỉ cần tìm giúp tôi nhà đầu tư”, khi công nghệ trở thành tấm che giấu, khi giấy phép vàng trở thành mồi nhử - có thể nói rằng Weilihai Tech Holdings rất có thể sẽ trở thành vụ nổ quỹ tiếp theo gây sốc cho thị trường!

Thứ hai : Nghi ngờ quỹ lừa đảo! Cấu trúc hoa hồng lên đến mười tầng, khuyến khích theo kiểu chuỗi Ponzi

Trong cấu trúc chiêu mộ công khai của Weilihai Tech Holdings, hệ thống hoa hồng của họ có thể đạt tới phần thưởng cho mười cấp dưới, nhà đầu tư qua việc giới thiệu người khác đăng ký, nạp tiền, có thể nhận hoa hồng giao dịch từng cấp. Mặc dù công ty không minh bạch sử dụng ngôn ngữ như “thưởng quản lý” mà thường được dùng trong cách truyền tải đa cấp, nhưng kiểu cấu trúc dựa trên “hoa hồng” làm cơ sở kích thích, “lôi kéo người” làm cách tăng trưởng chủ đạo thực ra là một cơ chế phân chia lợi nhuận phân tầng, không có sự lưu thông sản phẩm thực và mức độ đối giá dịch vụ hỗ trợ.

Nhiều chuyên gia pháp lý chỉ ra rằng, cấu trúc khích lệ đa tầng này cực kỳ giống với “tái sản xuất mới, cũ đến mới, quỹ cuộn” trong mô hình Ponzi điển hình. Khi cấu trúc hoa hồng phụ thuộc vào quỹ mới chuyển tải, kèm theo đó Weilihai Tech Holdings nắm giữ cả kiểm soát hệ thống, quyền kỹ thuật và giám sát, không có bảo đảm cho việc sử dụng quỹ của nhà đầu tư, mô hình này khi bị phá vỡ sẽ gây ra rủi ro sụp đổ dây chuyền, đã cấu thành loại hình cấu trúc Ponzi điển hình, một khi dòng tiền bị đứt đoạn, hệ thống sẽ sụp đổ!

Thứ ba : Kinh doanh vượt quyền! Giấy phép loại B HKGX chỉ được phép giao dịch vàng thỏi, không được phép giao dịch vàng London! Không giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch tiền mã hóa! Kinh doanh bất hợp pháp nghiêm trọng!

Cần chú ý rằng, mặc dù Weilihai Tech Holdings sở hữu giấy phép loại B của Sở giao dịch vàng Hồng Kông, nhưng theo quy định của Sở giao dịch vàng Hồng Kông, môi giới loại B chỉ có thể thực hiện giao dịch hợp đồng vàng có giới hạn, không được phép giao dịch quốc tế vàng thỏi như vàng London (XAU/USD).

Trong kế hoạch và tài liệu quảng cáo của Weilihai Tech Holdings, cụm từ như “đặt hàng XAU/USD” và “giao dịch thị trường toàn cầu” thường xuyên xuất hiện, rõ ràng là đang cố tình làm mờ ranh giới về quyền hạn giao dịch, vay mượn thuật ngữ quốc tế để gây hiểu lầm và dẫn dắt nhà đầu tư về khả năng tuân thủ của mình.

Đồng thời, Weilihai Tech Holdings cũng tuyên bố về giao dịch tiền mã hóa trong kế hoạch của mình, bao gồm cung cấp dịch vụ giao dịch và chức năng ví cho các loại tiền phổ biến như Bitcoin, Ethereum. Tuy nhiên, qua kiểm tra thông tin của các nền tảng giám sát công nghệ tài chính trong các vùng như Hồng Kông, Dubai, Singapore, không tìm thấy Weilihai Tech Holdings có bất kỳ loại giấy phép giao dịch tiền số, tư cách lưu ký hoặc miễn giám sát công nghệ tài chính nào. Giao dịch vàng và giao dịch tiền mã hóa thuộc hai hệ thống giám sát hoàn toàn khác nhau, đặc biệt là lĩnh vực sau rất nhạy cảm, một khi không được phép tiến hành sẽ thuộc về kinh doanh vượt quyền.

Thứ tư : Quảng cáo sai sự thật! Tuyên bố hợp tác chiến lược với NVIDIA thực chất là tự nói, tài liệu bảo hiểm cũng đáng ngờ là sử dụng quá hạn

Công ty này trong kế hoạch đã đề cập rằng “Weilihai Tech Holdings đã đạt được hợp tác chiến lược với NVIDIA”, nhưng theo điều tra của biên tập viên, trên trang web của NVIDIA, thông báo quan hệ nhà đầu tư và nền tảng công bố báo chí đều không có ghi chép về sự hợp tác này, cũng không có báo cáo của truyền thông thứ ba chứng thực mối quan hệ này, ngoài NVIDIA, Weilihai Tech Holdings còn nhắc đến việc mình hợp tác với nhiều nhà cung cấp thanh khoản hàng đầu khác bao gồm cả Ngân hàng United Overseas Bank, nhưng không có chứng cứ chứng minh, điều này hoàn toàn có thể cấu thành quảng cáo sai sự thật, thậm chí có dấu hiệu lừa đảo.

Ngoài ra, chứng từ hợp tác với công ty bảo hiểm quốc tế Hiscox mà công ty này trưng bày, phạm vi bảo hiểm chỉ bao gồm từ ngày 15 tháng 12 năm 2022 đến 14 tháng 12 năm 2023. Thế nhưng, tài liệu bảo hiểm đã hết hạn hơn một năm này vẫn được sử dụng trong tài liệu công khai của năm 2025, vi phạm nghiêm trọng đạo đức quảng cáo, nghi ngờ đánh lừa sự tin tưởng của nhà đầu tư.

Tóm tắt

Weilihai Tech Holdings sử dụng các thuật ngữ như “giao dịch vàng”, “công nghệ thúc đẩy”, “hòa nhập blockchain” để tạo ra một câu chuyện đầu tư tưởng chừng như tiên tiến và đáng tin cậy. Nhưng khi phân tích sâu mô hình kinh doanh và quảng cáo ra bên ngoài của họ, chúng ta thấy rõ ràng rằng: Đây là một cái bẫy tài chính bao gồm thao túng kiểm soát, hoa hồng lôi kéo, và quảng cáo sai sự thật. Nó không phải là đổi mới tài chính, mà là mưu đồ Ponzi bọc áo công nghệ cao.

Trước những dự án mang danh “lợi nhuận cao + công nghệ cao” này, cần phải cảnh giác. Hãy mở rộng mắt và nhận thức rõ bản chất, đừng để sự trang trí tinh tế che giấu đi kiến thức tài chính cơ bản nhất - đừng trở thành nạn nhân tiếp theo bị đánh cắp.

Thị trường có nhiều rủi ro và việc đầu tư cần phải thận trọng. Bài viết này không phải là lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần cân nhắc tình hình tài chính cá nhân hoặc nhu cầu của bản thân. Nhà đầu tư nên thực hiện cân nhắc, xem xét liệu rằng bất kỳ ý kiến, quan điểm hoặc kết luận nào trong bài viết này có phù hợp với hoàn cảnh cụ thể của bạn hay không. Việc chưa chọn danh mục đầu tư phù hợp là điều cần thiết và hạn chế rủi cho cho bạn.