Citi phải đối mặt với áp lực pháp lý về các vấn đề quản lý rủi ro

Citigroup Inc. đang chịu sự giám sát chặt chẽ từ các nhà quản lý Hoa Kỳ,ảiđốimặtvớiáplựcpháplývềcácvấnđềquảnlýrủCác đại lý ngoại hối trong nước những người đã yêu cầu thay đổi khẩn cấp trong cách ngân hàng đo lường rủi ro vỡ nợ của các đối tác thương mại. Cục Dự trữ Liên bang đã ban hành ba thông báo cho Citigroup, với thời hạn từ sáu tháng đến một năm, để giải quyết những thiếu sót trong thực tiễn quản lý rủi ro, đặc biệt là trong các giao dịch phái sinh.

Các yêu cầu của Fed, được gọi là Các vấn đề cần chú ý ngay lập tức (MRIA), là một phần của thách thức pháp lý rộng lớn hơn mà Citigroup phải đối mặt khi họ tìm cách tuân thủ các lệnh đồng ý do Fed và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) ban hành vào năm 2020. Các lệnh này yêu cầu Citigroup khắc phục những thiếu sót phổ biến trong quản lý rủi ro, quản trị dữ liệu và kiểm soát nội bộ.

Một cuộc kiểm toán nội bộ tại Citigroup đã nhấn mạnh thêm các vấn đề, cho thấy những nỗ lực tăng cường quản lý rủi ro không đáp ứng được kỳ vọng. Các kiểm toán viên của ngân hàng phát hiện ra rằng Citigroup đã không thiết lập các thủ tục để đảm bảo báo cáo rủi ro toàn diện cho hội đồng quản trị và quản lý cấp cao. Kiểm toán cũng cho thấy một kế hoạch hành động khắc phục để cải thiện giám sát là không đầy đủ.

Các cuộc kiểm tra của OCC vào tháng Chín và tháng Mười đã đánh giá sự tiến bộ của Citigroup về tính toàn vẹn dữ liệu và thấy rằng ngân hàng đã không đạt được nhiều tiến bộ như tuyên bố, dẫn đến công việc cần thiết bổ sung.

Những thất bại về quy định này xảy ra khi Giám đốc điều hành Jane Fraser dẫn đầu cuộc đại tu quan trọng nhất của ngân hàng trong nhiều thập kỷ, nhằm tăng lợi nhuận và hợp lý hóa hoạt động. Citigroup đã bán bớt các doanh nghiệp và giảm lực lượng lao động như một phần của chiến lược này.

Bất chấp những nỗ lực này, cổ phiếu của Citigroup đã giảm xuống còn 53,51 đô la vào thứ Hai, kém hiệu quả hơn chỉ số KBW rộng lớn hơn của cổ phiếu ngân hàng, chứng kiến mức tăng.

Citigroup đã thừa nhận tầm quan trọng của việc đáp ứng các kỳ vọng pháp lý và tuyên bố họ đang "đạt được tiến bộ ổn định, đơn giản hóa và hiện đại hóa ngân hàng của chúng tôi." Ngân hàng cũng nhận ra rằng nỗ lực nhiều năm là phức tạp và không phải không có thách thức.

Các MRIA do Fed ban hành bao gồm thời hạn sáu tháng để Citigroup giải quyết hơn một chục vấn đề liên quan đến quản lý dữ liệu và thời hạn một năm để giải quyết việc sử dụng proxy trong việc tính toán rủi ro tín dụng đối tác. Một MRIA một năm khác tập trung vào các vấn đề quản trị, chẳng hạn như làm rõ trách nhiệm trong các pháp nhân của ngân hàng.

Đơn vị kiểm toán nội bộ của ngân hàng đã lùi thời hạn ban đầu để giải quyết một số vấn đề từ ngày 30/6/2022 đến ngày 30/9/2023 và hiện đặt mục tiêu xóa kiểm toán trước ngày 31/7/2024.

Reuters đã đóng góp cho bài viết này.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.

Tuyên bố: Nội dung bài viết này không thể hiện quan điểm của trang web FTI, nội dung chỉ mang tính chất tham khảo không mang tính chất tư vấn đầu tư. Đầu tư là rủi ro, hãy lựa chọn cẩn thận! Nếu có bất kỳ vấn đề nào liên quan đến nội dung, bản quyền,… vui lòng liên hệ với chúng tôi và chúng tôi sẽ điều chỉnh trong thời gian sớm nhất!